К выступлению приглашены:

Алексеева Диана,

Начальник отдела правового обеспечения банковских операций КБ «Альба Альянс»

«Анализ гарантийных операций на «безопасность»

Байдикова Алла,

Зам. директора Правового департамента, Внешэкономбанк (ВЭБ)

Бевзенко Роман,

Начальник Управления частного права Высшего Арбитражного Суда РФ (ВАС РФ)

«Условия кредитного договора. Практика арбитражных судов»

Большаков Дмитрий

Начальник управления правового обеспечения кредитных операций, АМТ Банк

«Внесудебный порядок обращения взыскания на предмет залога»

Борисенко Андрей,

Начальник отдела правового обеспечения банковских операций Юридического департамента Банка России (ЦБ РФ)

«Правовые аспекты открытия и ведения счетов юридических и физических лиц»

Воронин Борис,

Руководитель Центрального каталога кредитных историй Банка России (ЦБ РФ)

«Практика взаимодействия банков, бюро кредитных историй и ЦККИ – особенности работы с кредитными историями в редакции последних Указаний Банка России»

Жданухин Дмитрий,

Генеральный директор Центра развития коллекторства

«Особенности взыскания задолженности с организаций с использованием юридическими службами банков корпоративного коллекторства»

Иванов Николай,

Генеральный директор независимого долгового агентства (IDMA)

«Новые решения в претензионном порядке работы с корпоративной задолженностью»

Косминский Кирилл,

Начальник отдела развития банковского, страхового и лизингового законодательства Департамента корпоративного управления Министерства экономического развития Российской Федерации.

Лисин Евгений,

Начальника Управления Юридического департамента ОАО «Альфа-Банк»

«Проблемные аспекты взаимодействия юридической службы ЦО с юридическими службами региональных подразделений банка в области кредитования»

Олег Зайцев,

Главный консультант Управления анализа и обобщения судебной практики Высшего Арбитражного Суда РФ (ВАС РФ)

«Залог при банкротстве (актуальные проблемы судебной практики)»

Покаместов Илья,

Исполнительный секретарь Федерации Факторинговых Компаний

«Факторинговые отношения: проблемы терминология и спорные вопросы регулирование»

Пучковский Андрей,

Зам. начальника отдела организации защиты прав потребителей в сфере ЖКХ и финансовых услуг, Управления защиты прав потребителей Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека (Роспотребнадзор)

«Административные риски, связанные с реализацией надзора в потребительском секторе финансовых рынков»

Сергеев Валерий,

Советник генерального директора Агентства по страхованию вкладов (АСВ)

«Применение института омбудсмена, как новой формы внесудебного разрешения споров»

Программа конференции:

25 ноября 2010 года

Первый день 10.00-17.00

Правовое сопровождение кредитования корпоративных клиентов и физ лиц

• Правовые проблемы кредитных договоров: заключение, исполнение, расторжение, ничтожность, недействительность. Минимизация юридических рисков.

• Обеспечение исполнения обязательств по кредитным и связанным с ними сделкам:

1. Вопросы оформления обеспечения по:

• кредитным договорам,

• соглашениям о кредитовании,

• договорам предоставления кредитной линии,

• договорам об открытии непокрытых аккредитивов,

• договорам о предоставлении банковской гарантии,

• договорам лизинга.

2. Существенные условия договоров поручительства и о залоге.

3. Особенности залога будущего имущества, имущественных прав, недвижимости.

4. Ипотека, возникающая в силу закона, ипотека при финансировании строительства.

• Залог при банкротстве (актуальные проблемы судебной практики):

1. Установление залогового требования, если стоимость предмета залога значительно менее обеспечиваемого залогом требования.

2. Восстановление приоритета залогового кредитора, отдавшего 20% в конкурсную массу, в случае поступления в конкурсную массу иного имущества.

3. Режим требования к залогодателю, который одновременно является поручителем.

4. Режим спецсчета.

5. НДС от реализации предмета залога.

6. Проценты по вознаграждению арбитражного управляющего от удовлетворения требования залогового кредитора».

• Анализ гарантийных операций на «безопасность»:

1. Различные дефекты (формы и содержания) банковской гарантии, приводящие к ее недействительности

2. Способы минимизации банковских рисков при выдаче гарантий.

• Особенности взыскания задолженности с организаций с использованием юридическими службами банков корпоративного коллекторства:

1. Проблема совмещения обязанности юридических служб банков по сопровождению операций взыскания и мотивации на участие в конечном результате взыскания через корпоративное коллекторство.

2. Преодоление проблем неисполнения решений судов при противодействии юридическому взысканию (юридическое и фактическое сокрытие активов, управляемое банкротство, обжалование договоров и т.д.).

3. Технологии корпоративного коллекторства, применяемые юристами банков и экспертиза методов, применяемых в банке

4. Способы реализации наиболее сложных взысканий через соединение юридических, коллекторских и медиационных технологий.

• Судебная практика и тенденции в разрешении споров в области кредитовании.

• Проблемные аспекты взаимодействия юридической службы ЦО с юридическими службами региональных подразделений банка в области кредитования

1.Выбор и построение модели (порядка) взаимодействия юридической службы центрального офиса банка с региональными юридическими службами в сфере кредитования:

• особенности и проблемы применения модели полного контроля над работой региональных юридических служб;

• частичный (смешанный) контроль над работой региональных юридических служб, проблемные аспекты и варианты решения.

2. Локальное нормативное регулирование взаимодействия юридической службы ЦО банка с региональными юридическими службами.

3. Методологическое регулирование и обеспечение взаимодействия юридической службы ЦО банка с региональными юридическими службами.

• Практика взаимодействия банков, бюро кредитных историй и ЦККИ – особенности работы с кредитными историями в редакции последних Указаний Банка России:

1. Комментарии разработчика к требованиям Закона №218-ФЗ «О кредитных историях» применительно к проблемам кредитных организаций.

2. Обзор практики и проблем применения Закона №152-ФЗ «О персональных данных».

3. Информационные потоки в системе кредитных бюро. Защита информации при ее передаче и получении заинтересованными лицами согласно требованиям закона№152-ФЗ.

4. Практика бюро по управлению кредитными рисками, методики построения стратегий кредитования, практический скоринг, вопросы взаимодействия с коллекторскими агентствами и анализ эффективности влияния на уровень проблемной задолженности банка.

5. Анализ практики исполнения требований Банка России – комментарии к Указаниям №2375-У от 28.12.2009 г., №2214-У, №1821-У, №1635-У, №1612-У, №1611-У, №1610-У.

6. Комментарии к порядку взаимодействия автоматизированной системы «Центральный каталог кредитных историй» с субъектами (пользователями) кредитных историй.

7. Рекомендации к изменениям 2010 г. в порядке направления запросов и работы с кредитными историями в редакции Указаний Банка России (№2434-У от 27.04.2010, №2407-У от 01.03.2010 г.). Ключевые реквизиты запросов в ЦККИ, порядок и формы направления ответов ЦККИ.

Юридическое обеспечение расчетно-кассовых операций и сопровождения клиентов

• Правовые аспекты открытия и ведения счетов юридических и физических лиц

• Договор банковского вклада и правовые аспекты его заключения

• Правовые вопросы очередности списания денежных средств со счета

• Особенности дистанционного обслуживания клиентов

• Проблемы исполнения судебных решений по денежным обязательствам и пути их решения.

• Вопросы и проблемы предоставления сведений, составляющих банковскую тайну (по требованию: судебных приставов, таможенных органов, правоохранительных органов и т.д.)

• Практические вопросы и правовые проблемы при реализации положений Закона № 115-ФЗ

26 ноября 2010 года

Второй день 10.00-17.00

Юридические аспекты международной деятельности банка

• Документарные операции:

  1. правовой режим документарных аккредитивов, применение российского законодательства и международных норм (UCP 600)

  2. гарантии, контргарантии и инкассо: особенности оформления договоров, вопросы юрисдикции, практика применения российского законодательства и международных норм (URDG 758).

     • «Эскроу»-счета, обеспечение банковского кредита и правовой статус.

• Синдицированное кредитование: особенности с учетом российского законодательства.

• Факторинговые операции:

1. Правовое регулирование международного факторинга

2. Рекомендации по двухфакторному факторингу.

• Правовые аспекты организации денежных расчетов на организованном рынке ценных бумаг (ОРЦБ)

Взаимодействие с регуляторами

• Законодательное регулирование деятельности коммерческих банков: новации и ожидаемые изменения.

• Административные риски, связанные с реализацией надзора в потребительском секторе финансовых рынков:

1. Практика проведения Роспотребнадзором проверок банком вне рамок действия закона № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц при проведении государственного контроля».

2. Территориальный аспект в деятельности Роспотребнадзора: анализ административной активности регионов.

3. Практика заявления и рассмотрения «публичных исков» в защиту неопределенного круга лиц.

4. Кросс-продажи: свобода договора и юридические аспекты применения потребительского законодательства.

• Правовые аспекты взаимодействия с Банком России.

• Взаимодействие с налоговыми органами.

Текущая деятельность банка

• Эффективное взаимодействие юридического и PR подразделения банков в период кризиса

• Правовые проблемы построения системы управления кредитной организации (соотношение должностей Президента и Председателя правления).

• Ответственности органов управления кредитной организации по ее обязательствам

• Корпоративные споры: проблемы взаимоотношений между участниками и органами управления.

• Правовые вопросы, связанные с реорганизацией (присоединением) банков и региональной экспансией:

1. слияния и поглощения;

2. расширение филиальных сетей.

• Позиция Банка России по вопросам корпоративного управления в банках и совершенствования законодательства.

Также в программе: неформальные встречи, праздничный фуршет, посвященный Дню юриста.

Место проведения конференции: Hilton по адресу Москва. ул.Каланчевская д.21/40.

Стоимость участия в конференции 25 200 руб.

Для второго участника – скидка 10%

Более трех участников – скидка 15%

В пакет участника включено:

• участие в конференции

• комплект информационных материалов

• именной сертификат об участии

• купон на 15% скидку на подписку на одно из изданий «Регламент-Медиа»

• бесплатные кофе-брейки, обеды

• презентации лекторов (высылаются после окончания конференции)

• участие в завершающем фуршете

• презентации лекторов (высылаются после окончания семинара)

При оплате до 01.11.2010, предоставляется скидка 15%!!!

Цена со скидкой – 21 420 руб.