Аутсорсинг финансовых услуг: как он помогает бизнесу расти и снижать риски

Многие компании в последнее время предпочитают отдавать некоторые функции на аутсорс, чем нанимать целый штат в офис. Финансовая сфера - не исключение. Существует финансовый аутсорсинг - передача дел по вопросам финансам компании-партнёру. Что такое финансовый аусторсинг, в чём его преимущества и на чём он строится, узнаем в этой статье.

Что означает термин

Аутсорсинг (от английского out - “вне”, source - “источник”) - это передача дел сторонней организации или отдельному лицу, которые не входят в штат сотрудников компании. Он позволяет управленцам сосредоточиться на стратегических задачах, а также сокращает расходы по оплате труда.

Аусторсинг финансовых услуг или финансовый аутсорсинг - это передача функций лицу или компании, которые специализируются на оказании финансовых услуг. То есть все финансовые процессы курируют не сотрудники компании, а нанятый аутсорсер.

Сферу аутсорсинга в России пока не регулирует никакой нормативный акт. Однако уже готов прооект Федерального закона N 404786-8 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", который вскоре будет рассмотрен Госдумой.

Какие сферы могут быть переданы на финансовый аутсорсинг

В основном это сферы, касающиеся сферы финансовых операций:

Бухгалтерский учёт. Компания нанимает бухгалтера, который обрабатывает счета компании, готовит финансовые отчёты, ведёт бухучёт и прочее в этом роде.
Расчёт и выдача зарплаты сотрудникам. Этим обычно тоже занимается бухгалтер либо помощник. Они рассчитывают заработную плату, управляют налоговыми вычетами и отчитываются перед сотрудниками налоговой службы.
Проведение финансового анализа. Аутсорсер готовит бюджеты под какие-либо проекты или цели компании и ставит финансовые планы.
Ведение налоговой отчётности. Аутсорсер подсчитывает налоги и отчисляет их в ведомство. В этой сфере важно знание законов о налоговых обязательствах в нашей стране.
Консультации по вопросам распределения финансов. Аутсорсер должен давать советы по финансовым стратегиям в компании и любым другим вопросам, связанным с этой темой.

На чём строится финансовый аутсорсинг в компании

Первое, с чего стоит начать работу - это чёткое определение целей и задач, которые ставит руководство компании перед аутсорсером. Здесь важна конкретика: что это за цели, какие функции можно возложить на него, а какими лучше заниматься самостоятельно.

Второе - выбор надёжного аутсорсера. Это своего рода партнёр, на которого можно положиться. Он должен быть надёжным, ответственным и компетентным, чтобы все текущие задачи по финансам были грамотно решены. У него обязательно должна быть экспертиза в этой сфере и положительная репутация на рынке.

Третье - обеспечение безопасности и конфиденциальности. Финансовые вопросы компании строго конфиденциальны, поэтому нанятый аутсорсер должен обеспечить высокий уровень безопасности при работе с секретной информацией.

После того, как партнёр выбран, и его компетенция и репутация устраивают руководителя компании, можно приступать к оформлению контрактных условий. Нужно обязательно составить контракт, чтобы не было споров с обеих сторон. В нём нужно прописать чёткие обязанности аутсорсера, сроки сотрудничества, условия, ответственность сторон в случае, если ни допустят нарушение соглашений.

Аутсорсер обязан контролировать все процессы в доверенной ему области и постоянно мониторить информацию. Он должен проводить аудиты и предоставлять отчёты по итогам проделанной работы.

В некоторых компаниях могут измениться финансовые приоритеты, поэтому аутсорсер должен быть гибким и своевременно реагировать на запросы клиента.

Обучение - ключевая часть сотрудничество компании и партнёров. Перед стартом нужно организовать обучение всех сотрудников аутсорсера, чтобы они познакомились с особенностями компании и спецификой её бизнеса.

Аутсорсер должен постоянно стремиться к повышению собственной эффективности в глазах своего партнёра. Во-первых, так растут его компетенция и репутация, а во-вторых, компания-работодатель будет довольна работой аутсорсера и захочет продлить с ним договор.

В условиях финансового аутсорсинга партнёры обязаны постоянно коммуницировать друг с другом и давать обратную связь. Так можно добиться взаимного понимания между сторонами и более эффективного сотрудничества.

Преимущества финансового аутсорсинга для компании

Их несколько:

так можно хорошо сэкономить ресурсы компании: руководство и все приближённые к нему могут сосредоточить своё внимание на решение стратегических задач для компании, не отвлекаясь на операционные вопросы;

так можно значительно снизить затраты, поскольку аутсорсер берёт за свою работу меньше денег, чем штатные сотрудники, которые работают за зарплату;

аутсорсер обладает экспертизой в своей области, поэтому компания получает компетентных профессионалов, которые хорошо знакомы со своим делом;

аутсорсер всегда работает на повышение эффективности труда, поскольку он заинтересован в том, чтобы с ним продлили контракт;

аутсорсе инвестирует средства в передовые технологии, повышающие качество оказанных услуг;

он быстро адаптируется к изменениям в законодательстве и к новы условиям;

с его помощью можно разгрузить административный штат сотрудников, которые занимаются бухгалтерией или налогами.

Разновидности финансового аутсорсинга

В зависимости от потребностей и целей компании, существуют различные типы финансового аутсорсинга:

Бухгалтерский Аутсорсинг. Включает в себя передачу бухгалтерских функций, таких как ведение бухгалтерии, подготовка финансовых отчетов, учет операций, налоговая отчетность и другие связанные задачи.

Управление зарплатой и кадрами. Компании могут делегировать обработку зарплаты, управление кадровыми вопросами, ведение трудовых книжек, подготовку отчетности по персоналу и другие функции в области управления персоналом.

Финансовый Анализ и Консалтинг. Специализированные фирмы могут предоставлять услуги финансового анализа, стратегического консалтинга, бюджетирования, прогнозирования и другие аналитические услуги.

Аутсорсинг ИТ-финансов. Включает в себя передачу функций, связанных с информационными технологиями в финансовой сфере, таких как внедрение и обслуживание финансовых систем, обработка данных, кибербезопасность и др.

Аутсорсинг кредитования и взыскания. Включает в себя передачу функций, связанных с кредитованием и взысканием задолженности, включая оценку кредитоспособности, выдачу кредитов, взыскание долгов и управление кредитным портфелем.

Финансовый аутсорсинг для малого бизнеса. Некоторые компании предоставляют специализированные услуги финансового аутсорсинга, ориентированные на малые и средние предприятия, которые могут не иметь ресурсов для поддержки полноценного внутреннего финансового отдела.

Аутсорсинг отчётности и налогов. Компании могут делегировать подготовку отчетности и налоговых деклараций, обеспечивая соблюдение законодательных требований и снижение рисков налоговых ошибок.

Управление рисками и страхование. Компании могут передать функции управления рисками, страхования и анализа страховых нужд специализированным аутсорсерам.

Аутсорсинг финансового аудита. Включает в себя делегирование процесса финансового аудита и проверок третьим сторонам для обеспечения независимого и объективного анализа финансовой деятельности.

Финансовый аутсорсинг для глобальных компаний. Многие глобальные компании используют аутсорсинг для координации финансовых процессов в различных странах, соблюдая местные законы и стандарты.

Заключение

Финансовый аутсорсинг — это эффективное решение для компаний, стремящихся оптимизировать расходы, привлечь профессионалов и сосредоточиться на стратегических задачах. При правильной организации и выборе надёжного партнёра аутсорсинг может существенно улучшить финансовые процессы и повысить конкурентоспособность бизнеса. В современных условиях, когда гибкость и адаптивность становятся ключевыми факторами успеха, финансовый аутсорсинг — это не только тренд, но и необходимость для многих организаций.